Ações dos EUA no longo prazo, nas leituras de domingo. – Corte os investimentos ruins

Nas leituras de domingo, daremos uma olhada em uma ideia de portfólio dos EUA que elaborei para Buscando Alpha em meados de 2023. A tarefa era evitar ações sobrevalorizadas, incluindo o Magnificent 7, que fez a maior parte do trabalho pesado em 2023. Surpreendentemente, esse portfólio venceu o mercado. Também dou uma olhada no desempenho do nosso portfólio nos EUA em 2023. Esse é o portfólio da vida real para mim e minha esposa. A carteira ficou aquém do mercado em 2023, entregando 15%, mas mantém o ritmo do mercado de longo prazo. Há ações e poupanças dos EUA também, nas leituras de domingo.

Aqui está o nosso Desempenho da carteira de ações dos EUA em 2023. Essa é uma postagem de leitura gratuita do Cut The Crap Investing. Nosso portfólio nos EUA nos tratou muito bem e será o principal impulsionador de nossa renda de aposentadoria.

E em Procurando Alfa aqui está 12 escolhas de condenação vencendo o mercado sem qualquer ajuda do Magnificent 7. Esse link deve contornar o acesso pago.

Exposição da conta poupança dos EUA para canadenses

E Horizons lançou um novo ETF de conta poupança em dólares americanos.

É uma conta poupança com juros altos em dólares americanos na forma de ETF. O rendimento pode ficar acima de 5%. Vai pagar mensalmente.

Tenho escrito frequentemente sobre ETFs de títulos de ultracurto prazo que são “semelhantes a dinheiro” e sem risco. A Horizons oferece CBIL para contas canadenses e UBIL.U para contas nos EUA.

Também, Taxas GIC do Banco EQ ganhou outro impulso esta semana. Confira essa postagem.

Adicionei o novo ETF de caixa Horizons U.S. ao contas de poupança no Canadá publicar. Naquela época (início de outubro de 2023), observei que os rendimentos no espaço canadense de altos dividendos eram muito atraentes e isso poderia apontar para um valor muito bom. Até agora (e sim, as coisas podem mudar rapidamente), isso está funcionando.

Também foi uma semana rara, com as ações canadenses superando as ações dos EUA, com os grandes pagadores de dividendos liderando o grupo. Viramos a situação graças às expectativas de redução das taxas no Canadá?

Energia para o portfólio

E algumas boas notícias para o meu portfólio da TC Energy…

Lucro da TC Energia. $TRP @HennigarRd @meuownadvisor @PassiveCndIncom @Tawcan @DividendoDaddy1 @dividendhike @DividendHawk Apresentou um crescimento de aproximadamente 16 por cento no EBITDA comparável de C$ 3,1 bilhões em comparação com C$ 2,7 bilhões no quarto trimestre de 2022 e lucro segmentado de…

– CutTheCrapInvesting (@67Dodge) 16 de fevereiro de 2024

E recebemos um pequeno aumento de dividendos.

$TRP com um aumento de dividendos de 3,2% equivalente a US$ 3,84 por ação ordinária em uma base anualizada.https://t.co/mNAyfqng6g pic.twitter.com/qL5QEjd4xN

– Papai Dividendo (@ DividendDaddy1) 16 de fevereiro de 2024

Mais leituras de domingo

Do Banker on Wheels uma postagem que destrói o Conceito de capital 100%: é bobo. Aqui está o link para o Postagem de Cliff Asness.

E, na verdade, como dizem os pontos do BoW, foi Karsten, do Early Retirement Now (um blog maravilhoso), que fez a verdadeira destruição do papel 100% de ações. Só sobrou poeira depois que Big Ern terminou de prejudicar aquele esforço “acadêmico”.

A minha opinião é que podemos certamente optar por apostar apenas no capital próprio quando estivermos na fase de acumulação. Mas é claro que teremos que diminuir o risco em algum momento, quando entrarmos no zona de risco de aposentadoria.

O risco vira de cabeça para baixo na aposentadoria. Veja por que os aposentados possuem dinheiro e títulos e GICs e outros ativos defensivos.

E se apostarmos totalmente em capital ou fortemente em capital, devemos garantir que temos uma ampla diversificação sectorial e geográfica. Existem muitos ETFs de alocação de ativos totalmente em ações que essencialmente compram a maior parte das ações de grande capitalização do planeta. iShares XEQT detém mais de 9.000 empresas.

Você encontrará esses modelos totalmente de ações naquele link que mostra o espectro dos principais ETFs de alocação de ativos no Canadá.

Você também tem a opção de construa seu próprio portfólio de ETF.

Você pode possuir ações exclusivamente dos EUA?

Muitos defenderão as ações dos EUA, dado que muitas das grandes multinacionais são gigantes globais, com vendas na América do Norte, Europa, Ásia e mercados emergentes. Há exposição internacional e cambial. Warren Buffett, o maior investidor do mundo, está neste campo. Embora ele distribua algumas participações internacionais.

Há mérito na ideia e podemos considerá-lo. Mas certamente alguma exposição internacional direta é prudente.

Aqui está um exemplo da Colgate-Palmolive (CL) que temos no RRSP da minha esposa.

Eu realmente gosto desta empresa e das ações, e tenho aumentado isso. É uma ação defensiva que não entusiasma muito. Mas o “crescimento” aumentou nos últimos trimestres. No último relatório, a receita cresceu 6,9% ano após ano, com expectativas de crescimento orgânico anual contínuo na faixa de 3-5%. Para mim, tudo bem para uma ação defensiva com ampla diversifcação geográfica, incluindo mercados emergentes.

Olhando para o falcão

Dividend Hawk lança seu olhar para um semana movimentada de ganhos.

No The Findependence Hub, o (muito lido) Jonathan Chevreau diz – leia esses 4 livros se você se preocupa com a democracia.

Embora o foco do Hub seja principalmente em investimentos, finanças pessoais e aposentadoria, o Findependence me proporcionou tempo de lazer suficiente para absorver muito conteúdo sobre política e a batalha contínua para preservar a democracia e, em particular, a democracia americana. Qual é o sentido de alcançar a independência financeira para si e para a sua família, se de repente você se vê vivendo numa autocracia fascista?

Os loucos anos 20 ligaram e desligaram

Aqui está uma postagem muito boa de John Rapley no Globe and Mail (paywall).

Postagem muito boa, obrigado. Sim, rapidamente esquecemos que muitos estavam encomendando mais uma rodada dos Roaring 20, saindo da primeira pandemia moderna. Em vez disso, temos uma ressaca de COVID. @JonChevreau

– CutTheCrapInvesting (@67Dodge) 18 de fevereiro de 2024

Daquela postagem…

A Grã-Bretanha entrou em recessão esta semana. O mesmo aconteceu com o Japão, com o seu declínio tão forte que perdeu o seu lugar como a terceira economia do mundo.

O único ponto positivo no mundo desenvolvido aparece para os EUA.

John afirma que o crescimento está agora no sul, com o Sul da Ásia liderando o grupo, com uma taxa de crescimento esperada de 5,6 por cento este ano, e a África Subsaariana chegando em seguida, com 3,8 por cento.

Nosso estoque Colgate Palmolive agora parece ainda mais brilhante

Aqui está um postagem muito interessante na Forbes (você terá 5 leituras gratuitas) sobre o que esperar das ações dos EUA e das ações internacionais no futuro. O rendimento dos lucros para o mercado dos EUA é bastante baixo para os padrões históricos. Muitos diriam ‘refreie seu entusiasmo’.

É claro que não conhecemos o futuro, portanto qualquer previsão macro (economia) é principalmente para fins de entretenimento. Mas, pessoalmente, prestarei atenção à avaliação (rendimento dos lucros) e evitarei principalmente ações ou índices com preços exorbitantes.

Simplesmente defende uma maior diversificação. E, dito tudo, os mercados emergentes têm sido um mau lugar para os investidores há algum tempo. Existem muitos riscos adicionais. Veja a China, por exemplo.

Petróleo e gás canadense no último ano

O WTI na sexta-feira fechou no mesmo nível de exatamente um ano atrás. -Este foi o desempenho da Canadian O&G desde então. -Os preços da Natty estão cerca de 32% mais baixos -Um ano inteiro se passou, dívidas foram pagas, ações foram recompradas e a maioria dos nomes oleosos nesta lista são… pic.twitter.com/06NIUjyqFR

– Gurgen Ayvazyan (@Gugo907) 17 de fevereiro de 2024

Fico feliz em ver meus quatro principais vencendo o mercado como um grupo – CNQ, IMO, SU e TOU.

Estou feliz em segurar e coletar nossos Dividendos energéticos canadenses com menos volatilidade. O caminho do reitree para a exposição energética e proteção contra a inflação.

No meu próprio consultor Mark analisa ações moaty.

Mas ele esqueceu de vincular ao Portfólio Canadian Wide Moat postagem que acompanha essa ideia maravilhosa de portfólio

E sim, meu bitcoin continua subindo cada vez mais graças aos ETFs de bitcoin dos EUA, que atraem fundos consideráveis ​​semanalmente. Isso é dinheiro perseguindo um ativo escasso, então este gráfico não é nenhuma surpresa.

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Corte suas taxas, corte a porcaria

Ganhe uma redução nas taxas por meio de muitos desses links de parceria.

CORRETORA DE DESCONTO DE MELHOR CLASSIFICAÇÃO DO CANADÁ

Os leitores da Cut the Crap Investing podem ganhar uma folga nas taxas emQuestradepor meio desse link de parceria. Na Questrade, você pode comprar ETFs gratuitamente. É um bom lugar para construir sua carteira de ações também.

Tenho parcerias com vários dos principais Robo Advisors canadenses, comoApenas riqueza,BMO Smartfólio,Riqueza do ninhoeRiqueza da missãode Questrade.

Mas, aqui estáRobo Advisor de melhor desempenho do Canadá, Apenas riqueza. Você pode obter aconselhamento, planejamento e portfólios de ETF com taxas baixas, tudo em uma única loja. Você pode ter tudo isso.

ConsiderarApenas riqueza para RESPcontas. Essa é A opção no Canadá, com fundos para datas-alvo que ajustam o nível de risco conforme o aluno se aproxima da data de início da faculdade ou universidade.

FLUXOS DE CAIXA E PORTFÓLIOS

O investidor autônomo pode considerar o serviço prestado por Mark Seed do My Own Advisor. Ele correFluxos de caixa e portfóliosonde fornecerão opções para essa estratégia ideal de financiamento de aposentadoria. Esse serviço é fornecido por uma taxa muito razoável.

Se você for para Cashflow & Portfolios (como fazem muitos leitores do Cut The Crap Investing), certifique-se de dizer a eles que o Cut The Crap Investing lhe enviou.

NOSSAS CONTAS DE POUPANÇA

Faça seu dinheiro trabalhar muito maisBanco EQ. As taxas de poupança das contas RRSP e TFSA são de 2,5% e 3,0%. Você encontrará taxas mais altas em GICs de até 5,2%. Eles também oferecem contas em dólares americanos. Usamos o EQ Bank, eles têm sido incríveis.

NOSSO CARTÃO DE CRÉDITO CASHBACK

Ganhamos entre $ 40 a $ 70 todos os meses! E isso se aplica aos gastos diários. Não há taxas com…

Cartão de crédito Tangerine Cash Back

Em janeiro recebemos US$ 50 em dinheiro.

Embora eu não aceite dinheiro para postagens de blogs de destaque, clique emaqui na missãoe divulgações sobre “como posso ser pago”. As parcerias de afiliados me ajudam (tentar) pagar as contas deste site. Mas eles não fazem isso, ha. Isso me permitirá manter este site livre de anúncios e fácil de ler.

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Autor: Dale Roberts