Design de portfólio
Em muitos aspectos, criar uma carteira de investimentos é como construir uma casa personalizada. No início, você tem uma variedade de opções à sua frente com tamanhos, comodidades e estilos. O papel do arquiteto é projetar algo que seja adequado para você. Só então profissionais treinados – carpinteiros, encanadores e eletricistas – poderão entrar para construir de acordo com as especificações do arquiteto.
Isto não pretende subestimar o importante papel desempenhado por esses profissionais, mas em última análise, o processo precisa começar com o design (a arquitetura) antes que qualquer coisa possa ser implementada.
E, no entanto, quando se trata de investimentos, muitas vezes acontece o oposto. Muitas vezes, as pessoas compram um conjunto de produtos de investimento antes mesmo de terem considerado ou implementado um plano de investimento concebido de forma prudente para cumprir os seus objetivos únicos e respeitar as suas tolerâncias ao risco.
Compreendendo a importância do design de portfólio baseado em metas
No final das contas, sua riqueza existe para fazer uma coisa: financiar metas financeiras e de estilo de vida futuras. A função do consultor é dedicar tempo à compreensão de seus objetivos, tolerâncias ao risco e preferências específicas – projetando um portfólio de investimentos personalizado tendo esses fatores em mente.
Este tipo de construção de portfólio é geralmente referido como design baseado em metas, uma abordagem que se concentra na compreensão do verdadeiro “propósito” de sua riqueza (seja apoiar um determinado estilo de vida, manter um legado familiar, continuar uma tradição de doações filantrópicas ou outra coisa) e recomendando soluções que o ajudarão a torná-lo sustentável e a atingir seus objetivos.
Benchmarking relativo vs. baseado em metas
É importante ressaltar que as metas não devem ser esquecidas ou deixadas de lado depois de feito o planejamento e criados os portfólios. Em vez disso, as metas devem continuar a ser uma força motriz e a referência pela qual você determina se o seu portfólio foi bem-sucedido ou não.
Assista ao vídeo de benchmarking relativo vs. baseado em metas:
A criação de portfólios centrados em seus objetivos ajudará você e sua família a permanecerem comprometidos com sua estratégia de investimento e a construir riqueza sustentável e de longo prazo.
HighView é uma empresa experiente em gestão de portfólio fiduciário, comprometida com a transparência do investidor. Teremos todo o prazer em discutir a nossa abordagem de investimento baseada em objetivos consigo e com os seus consultores profissionais.
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Autor: Adam Laird
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