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Navegando no processo de declaração de impostos no Canadá pela primeira vez? Aprenda as etapas, o software e os benefícios de preencher sua declaração de imposto de renda.
Não deixe que a declaração de impostos cause estresse, pois é um processo de aprendizagem que vale a pena o esforço se você tiver uma declaração de imposto de renda pessoal.
A temporada fiscal de 2023 no Canadá começou oficialmente em 19 de fevereiro de 2024 e termina em 30 de abril de 2024.
No entanto, se 30 de abril cair no fim de semana, a Agência de Receitas do Canadá (CRA) permite que a última declaração seja apresentada no próximo dia útil.
Finalidade da declaração de impostos
Por que temos que declarar impostos no Canadá?
Simples!
Registramos impostos para garantir que recebamos os benefícios, créditos e serviços aos quais somos elegíveis anualmente.
Como declarar impostos pela primeira vez no Canadá
Obtendo uma declaração de imposto
Embora obter uma declaração de imposto de renda seja como um bônus para a maioria dos canadenses, muitas vezes é melhor não dever nada e receber pouco ou nada.
Se você está recebendo dinheiro de volta do governo, provavelmente pagou impostos demais e deu a eles seu dinheiro para investir.
A ideia é pagar ao governo o mais próximo possível da quantia necessária para obter uma folga total deles.
Muitas vezes, a primeira linha de defesa é informar ao seu empregador que você gostaria que ele cobrasse menos impostos do seu cheque.
Não permita que seu empregador retire mais impostos do que o necessário porque você está dando ao governo mais dinheiro para investir.
É melhor você investir o dinheiro em um Conta poupança isenta de impostos do que presenteá-lo ao CRA para usar como acharem adequado.
É ainda melhor investir o dinheiro em um RRSP se você planeja deixá-lo por um longo prazo.
Cada situação é única, por isso é melhor consultar um profissional que possa avaliar suas necessidades.
Existem formulários para preencher, então fale com seu departamento de recursos humanos para obter mais informações se você optar por seguir esses caminhos.
Quando podemos declarar impostos no Canadá?
A maioria das pessoas não recebe seus documentos fiscais até o final de fevereiro, e alguns até março, dependendo de quais sejam.
Assim que seus documentos fiscais estiverem prontos, é melhor apresentá-los assim que a temporada de arquivamento começar.
Por exemplo, se houve um falecimento na família, uma procuração deverá apresentar uma declaração de imposto de renda para a pessoa falecida.
Outro exemplo pode ser a obtenção de documentos fiscais T5 de bancos onde se obteve juros.
Sim, mesmo esse valor minúsculo de juros deve ser declarado como receita em sua declaração de imposto de renda.
A Manulife, com quem investimos, é muito rápida em enviar nossos formulários fiscais, assim como meu empregador.
Entretanto, temos de preparar receitas para gastos médicos e meu negócio de blog.
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Algumas pessoas gostam de obter vantagem com seus impostos e começar a arquivá-los à medida que os documentos chegam, mas não estou particularmente ansioso para fazer isso.
Sou um pouco planejador e prefiro esperar até ter recolhido tudo antes de iniciar o processo de declaração de impostos.
Datas de declaração para impostos de 2023
19 de fevereiro de 2024: primeiro dia para declarar seus impostos on-line
30 de abril de 2024: prazo final para declarar seus impostos
15 de junho de 2024 (17 de junho de 2024, já que 15 de junho é um sábado): prazo final para declarar seus impostos se você ou seu cônjuge ou companheiro(a) for autônomo
A data de pagamento dos impostos de 2023
30 de abril de 2024: prazo final para pagar seus impostos
O que há de novo para a temporada fiscal de 2023
A partir de 1º de janeiro de 2024, as remessas ou pagamentos ao Depositário Geral do Canadá deverão ser eletrônicos se o valor for superior a US$ 10.000.
Os pagamentos antecipados do benefício do trabalhador canadense (CWB) são agora emitidos automaticamente sob o ACWB para aqueles que receberam o benefício no ano fiscal anterior. Como resultado, o Formulário RC201, Solicitação de Pagamento Antecipado de Benefícios aos Trabalhadores do Canadá, foi descontinuado.
O Governo do Canadá anunciou a sua intenção de duplicar o suplemento rural para 20% a partir de abril de 2024. Pretende também utilizar as áreas metropolitanas do censo determinadas pelo Censo de 2016 para os anos fiscais de 2023 e 2024.
A partir de 2023, a dedução máxima de emprego para ferramentas elegíveis de comerciantes aumentou de US$ 500 para US$ 1.000.
Os reembolsos de benefícios federais, provinciais e territoriais da COVID-19 feitos após 31 de dezembro de 2022 podem ser reivindicados como uma dedução na linha 23200 do seu retorno de 2023.
A Primeira Conta Poupança Doméstica (FHSA) é um novo plano registrado para ajudar as pessoas a economizar para sua primeira casa. A partir de 1º de abril de 2023, as contribuições para uma FHSA geralmente são dedutíveis, e as retiradas qualificadas de uma FHSA para comprar uma casa qualificada são isentas de impostos.
Renos residenciais, lançamento de propriedade, taxas de combustível, despesas comerciais residenciais 2023
O Crédito Fiscal para Renovação de Casa Multigeracional (MHRTC) é um novo crédito fiscal reembolsável que permite que um indivíduo elegível reivindique certos custos de renovação para criar uma unidade secundária dentro de uma residência elegível para que um indivíduo qualificado possa residir com sua relação qualificada. Se for elegível, você pode reivindicar até US$ 50.000 em despesas qualificadas para cada reforma concluída, até um crédito máximo de US$ 7.500 para cada reivindicação que você for elegível a fazer.
Inversão de propriedade: a partir de 1º de janeiro de 2023, qualquer ganho proveniente da alienação de uma unidade habitacional (incluindo propriedade para aluguel) localizada no Canadá ou um direito de adquirir uma unidade habitacional localizada no Canadá que você possuiu ou manteve por menos de 365 dias consecutivos antes de sua a disposição é considerada receita comercial e não um ganho de capital, a menos que a propriedade já tenha sido considerada estoque ou a disposição tenha ocorrido devido a, ou em antecipação a, certos eventos da vida.
O crédito fiscal de devolução dos rendimentos da cobrança de combustível aos agricultores está agora disponível para agricultores autônomos e indivíduos que são membros de uma parceria que opera um negócio agrícola com um ou mais estabelecimentos permanentes em Alberta, Manitoba, New Brunswick, Newfoundland e Labrador, Nova Escócia , Ontário, Ilha do Príncipe Eduardo ou Saskatchewan. Se for elegível, uma parte dos rendimentos da cobrança de combustível poderá ser devolvida a você.
O método de taxa fixa temporária não se aplica a 2023. Portanto, os contribuintes que desejam reivindicar despesas de escritório doméstico em 2023 devem usar o método detalhado e obter um formulário preenchido.Formulário T2200, Declaração de Condições de Trabalho.
Você pode encontrar mais informações sobre cada nova alteração tributária de 2023 acima, além daquelas para cada província e território no Canadá, visitando Novidades, Canadá.ca.
O que você precisa para declarar seus impostos
Antes de preencher sua declaração de imposto de renda, você deve reunir todos os documentos necessários.
A maneira mais rápida de obter sua declaração de imposto de renda é garantir que suas informações estejam atualizadas junto ao CRA.
Se você alterar seu estado civil, nome, endereço ou número de telefone, atualize isso no painel do CAR.
Você também pode se registrar para obter restituições de impostos por meio de depósito direto enquanto estiver em seu painel.
Informe sua renda
Emprego e Trabalho Autônomo – Relate a renda relacionada ao emprego e ao trabalho autônomo, incluindo comissões e rendimentos de emprego estrangeiro
Renda de pensões e planos de poupança – Relate a renda de pensões e planos de poupança, como segurança para velhice, benefícios de CPP ou QPP ou pensões de outros países
Receita de investimento – Relate a receita obtida por meio de investimentos, como juros, dividendos e ganhos de capital
Renda de benefícios – Relate a renda de benefícios de EI e outros benefícios, benefícios de compensação trabalhista, pagamentos de assistência social ou UCCB
Usa isto caixa de seleção útil da Receita do Canadá para descobrir qual linha relatar a receita e os tipos a relatar.
Saiba como denunciar seu Benefícios da COVID-19 em sua declaração de imposto de renda, reembolsar um valor de benefício ou providenciar o pagamento de sua dívida da COVID-19 ao longo do tempo.
Despesas de reivindicação, deduções e créditos
Descubra quais deduções, créditos e despesas você pode reivindicar para reduzir o imposto que deve pagar.
Use o caixa de seleção útil para filtrar por tema ou pesquisar o que você pode deduzir e qual linha colocar na sua declaração de imposto de renda.
Família, creche e cuidadores
Educação
Incapacidade
Planos de pensão e poupança
Emprego
Provincial e territorial
Recolha seus comprovantes de imposto de renda
Você deverá ter recebido seus comprovantes fiscais até o final de fevereiro. Porém, os boletos T3 e T5013 poderão chegar até o final de março.
Os recibos das contribuições RRSP e PRPP feitas nos primeiros 60 dias do ano fiscal não poderão ser recebidos até maio.
Você pode filtrar os 19 tipos diferentes de comprovantes fiscais aqui.
Cuecas T4
Cuecas T5
T3
T2202
T1024
RC62
RC210
PRSP
PPRP
Maneiras de declarar impostos no Canadá
Você pode declarar impostos on-line gratuitamente ou por meio de software de impostos pagos ou pelo correio em versão impressa via Canada Post.
Abaixo estão as maneiras comuns pelas quais os canadenses declaram seus impostos no Canadá.
SimpleFile por telefone
O SimpliFile pelo serviço telefônico, anteriormente Arquivar meu retorno, permite que indivíduos qualificados preencham automaticamente suas declarações de imposto de renda e benefícios por telefone.
SimpleFile é gratuito, seguro e fácil de usar, sem formulários ou cálculos e sem agentes com quem conversar.
O único problema é que para usar o SimpleFile, você deve ser convidado e receberá uma carta-convite da Agência de Receita do Canadá (CRA) por correio ou e-mail.
Se estiver registrado on-line no CRA, você poderá visualizar a carta em Minha conta somente se sua preferência de correspondência for “Correio eletrônico”.
Minha primeira experiência tendo que declarar impostos no Canadá
Se você é novo no Canadá ou é a primeira vez que declara impostos, quero compartilhar como aprendi a declarar, incluindo o processo e o software.
Mudando-se do Reino Unido para o Canadá significou que eu tive que aprender um novo sistema tributário diferente daquele a que estava acostumado.
No Reino Unido, não temos de declarar impostos, pois o governo faz isso por nós, o que espero que o Canadá adote em algum momento.
Temos um sistema chamado Pay As You Earn, ou (PAYE), onde o governo cobra nossos impostos automaticamente.
A maioria das pessoas paga Imposto de Renda através do PAYE. Este é o sistema que seu empregador ou provedor de pensão usa para cobrar contribuições para o Imposto de Renda e para a Segurança Social antes de pagarem seus salários ou pensões.
Seu código tributário informa ao seu empregador quanto deve deduzir.
A partir de 2023, declararei impostos para nossa família, incluindo meus sogros, usando o software gratuito Netfile.
Eu também tive que registrar créditos fiscais por invalidez tanto para minha esposa quanto para meu filho, o que achei fácil.
No entanto, se for a primeira vez que você declara impostos no Canadá, você pode querer algo com mais instruções.
Embora eu ache uma declaração de imposto de renda pessoal simples e direta, foi necessária alguma prática.
Contratando um profissional de imposto de renda
É importante observar que, de acordo com as regulamentações do CRA, os profissionais fiscais NÃO PODEM usar o software NETFILE para arquivar as declarações fiscais de seus clientes. Eles devem usarSoftware certificado EFILE.
A primeira vez que declarei meu imposto de renda no Canadá, contratei um profissional para fazer o trabalho.
Foi uma maneira descomplicada de declarar impostos, e tudo que precisei fazer foi sentar com ele para uma conversa rápida de 15 minutos e trazer todos os documentos necessários.
O único problema era o custo de mais de US$ 100 por pessoa há muitos anos.
Então contratamos alguém que encontramos online para preparar e declarar impostos para nós, e ela cobrou US$ 25.
Embora tudo tenha dado certo, descobri que ela usava o Netfile e me encarreguei de aprender o processo.
Clínica Fiscal Voluntária Comunitária
Sua comunidade terá clínicas fiscais voluntárias instaladas onde você poderá preencher sua declaração.
Se não tiver certeza de onde ir, visite o site do Programa de Imposto de Renda Voluntário Comunitário (CVITP) da Agência de Receita do Canadá (CRA) para ver uma lista completa de clínicas que operam em Ontário.
Você também pode ligar para o CRA para obter suporte adicional em 1 800.959. 8281
Fonte: CPA Ontário
Usando software de declaração de imposto pago
Antes de me aventurar no Netfile, experimentei o Turbo Tax porque senti que era um trampolim.
Eu era um novo imigrante ou residente permanente e precisava aprender sobre o sistema tributário canadense.
Parada Final: Software Fiscal Online Gratuito
A partir daí, comecei a usar o software online gratuito Nefile para declarar impostos para minha família.
Não é tão ruim. No entanto, sugiro que você reserve um tempo para entender cada etapa do processo.
Netfile através da receita do Canadá
Use software fiscal certificado online para declarar impostos pela primeira vez gratuitamente, até um máximo de 20 declarações por computador ou conta online.
Para o ano fiscal de 2023, antes de preencher sua declaração fiscal eletronicamente com a NETFILE, você será solicitado a inserir um código de acesso após seu nome, data de nascimento e número de seguro social.
Seu código de acesso de oito caracteres é composto de números e letras e está localizado no lado direito do seu aviso de avaliação do ano fiscal anterior.
Embora este código de acesso não seja obrigatório, se você não inserir seu código de acesso, não poderá usar nenhuma informação de sua declaração fiscal de 2023 ao confirmar sua identidade junto à Agência de Receita do Canadá.
Você terá que confiar em outras informações para fins de autenticação. Este código não se aplica a você se você estiver preenchendo sua declaração de imposto de renda pela primeira vez.
Software pago para declarar impostos
Qualquer um dos programas de software de imposto de renda abaixo pagos é aceitável para uso.
Imposto turbo
Ganhe até 15% de desconto na compra do TurboTax! (Válido até 31/12/24)
Além disso, ganhe 10% de desconto agora. Use o Rakuten para obter ainda mais reembolso.
Um dos melhores aplicativos,Rakuten é um aplicativo Cash Back no qual vale a pena se inscrever.
Além disso, se você se inscrever no Rakuten usando meu link de indicação acima e clicar em Turbo Tax e comprá-lo, você receberá $ 30 de reembolso da Rakuten.
Quão legal é isso? Não existe nada mais barato para Turbotax Canada.
Para quem deseja ajuda de primeira linha com seu retorno, experimenteTurbo Imposto Canadá, pois é um dos softwares fiscais mais confiáveis.
Turbo Tax Canada é uma fonte confiável do Canadian Budget Binder no suporte a software tributário em minha comunidade.
Arquivo U
Mais de um milhão de canadenses confiam em Arquivo U produtos todos os anos. Arquive de forma inteligente com os 20 anos de experiência da UFile atendendo aos contribuintes canadenses.
Imposto de estúdio
Ao contrário dos aplicativos online e baseados em nuvem, onde você deve confiar em terceiros para proteger suas valiosas informações pessoais, o StudioTax oferece controle total sobre sua segurança.
StudioTax 2023 é a versão necessária para preparar e arquivar as declarações de 2023 (com vencimento até 30 de abril de 2024).
Quem pode usar o StudioTax?
O StudioTax está disponível para pessoas físicas que preparam suas declarações fiscais ou declarações de alguns parentes e amigos.
O StudioTax é instalado no disco rígido do seu computador, salva seus retornos no disco rígido do seu computador e absolutamente NENHUMA informação pessoal ou de outra forma sai do seu computador.
Outro software fiscal certificado online para declarar impostos
| Software fiscal | Anos fiscais certificados | Plataforma | Informações da Empresa |
|---|---|---|---|
| CloudTax grátispara Android | 2018-2023 | Aplicativo móvel | CloudTax Inc. |
| StudioTaxpara Android | 2019-2023 | Aplicativo móvel | BHOK It Consultoria |
| Padrão GenuTaxpara Windows | 2017-2023 | Área de Trabalho | GenuSource Consulting Inc. |
| CloudTax grátis | 2018-2023 | On-line | CloudTax Inc. |
| Imposto simples sobre riqueza | 2017-2023 | On-line | SimpleTax Software Inc. |
| Taxtronpara Web | 2018-2023 | On-line | Taxtron Inc. |
| Imposto simples sobre riquezapara Android | 2020-2022 | Aplicativo móvel | SimpleTax Software Inc. |
| CadaImposto Livre | 2021-2023 | On-line | XInfo Technology Inc. |
| Imposto simples sobre riquezapara iPhone, iPad | 2017-2022 | Aplicativo móvel | SimpleTax Software Inc. |
| StudioTaxpara iPhone, iPad | 2019-2023 | Aplicativo móvel | BHOK It Consultoria |
| CloudTax grátispara iPhone, iPad | 2018-2023 | Aplicativo móvel | CloudTax Inc. |
Referência: Canadá.ca
O que acontece se você não declarar impostos?
Se você deve dinheiro ao governo e não apresentar o pedido até o prazo final de 30 de abril, o governo imporá penalidades sobre o valor devido.
Perder o prazo significa que você será cobrado imediatamente% do valor devido – mais 1% para cada mês adicional de atraso.
É importante lembrar que o valor devido também vence até o prazo de depósito.
Se o prazo expirar e você ainda estiver devendo dinheiro, terá que pagar juros não apenas sobre o valor devido, mas também sobre quaisquer penalidades incorridas.
Para os contribuintes que devem dinheiro, é essencial pagar em dia, sempre.
P: Posso declarar impostos por dois anos de uma vez?
Sim, você pode declarar impostos por mais de um ano de uma vez.
Consequências da evasão fiscal no Canadá
Se for condenado por fraude fiscal, pode ser condenado a até 14 anos de prisão.
Incluído com uma sentença de prisão, você receberá impressões digitais e restrições de viagens ao exterior.
Quando condenado por Evasão fiscal:
Você ainda deve pagar o valor total dos impostos devidos, mais juros e quaisquer penalidades civis avaliadas pelo CRA
Imposição de pena de prisão até cinco anos
Você pode ser multado em até 200% dos impostos sonegados
Consequências de declarações fiscais fraudulentas
P: Posso ir para a cadeia se declarar impostos como solteiro quando for casado?
Se você vive em uma união estável, mas não declara como tal em sua declaração de imposto de renda, poderá ser culpado de apresentar uma declaração de imposto de renda fraudulenta e poderá enfrentar consequências inevitáveis.
Isso inclui a reavaliação de impostos, juros e multas não pagos. Sendo negados benefícios do CPP. Fonte
Proteja-se contra fraude no imposto de renda
Esteja sempre atento a ligações de bancos, investidores e instituições governamentais, incluindo Receita do Canadá.
Infelizmente, os golpistas estão trabalhando duro para roubar sua identidade e dinheiro.
Para evitar golpes e fraudes, esteja ciente de quando e como o CRA poderá entrar em contato com você.
OGolpes e fraudespágina fornece informações sobre como o CRA pode entrar em contato com você, inclusive por telefone, e-mail, correio e mensagem de texto.
Links importantes para ajudá-lo a declarar impostos no Canadá
Pacote de imposto de renda para 2023
Taxas de imposto de renda pessoal
Para saber mais sobre como pagar qualquer imposto de renda devido ao CRA e qualquer outra informação, visite o site Canada.ca.
Como sempre, não sou um profissional tributário, por isso é melhor consultar um se não tiver certeza ou entre em contato com a Receita do Canadá.
Discussão: Se você tiver outras dúvidas sobre como declarar impostos no Canadá pela primeira vez, deixe-as abaixo.
Obrigada por apareceres,
Sr.
5 melhores métodos para apresentar sua declaração de imposto de renda no CanadáThe Saturday Weekend Review # 11 de dezembro de 2012 – ImpostosImposto de renda é como uma palavra de quatro letrasTemporada de imposto de renda canadense de 2018: suas perguntas respondidasConsequências da apresentação tardia de uma declaração de imposto de renda
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Você está quase lá!
Estou muito animado por ter você aqui, mas há mais uma etapa fácil no processo de verificação de e-mail. Verificação final da assinatura CBB Etapa 2: Vá para sua caixa de entrada de e-mail (verifique sua pasta de Spam se não receber um e-mail meu) Assunto do e-mail: Confirme sua assinatura do Canadian Budget Binder.Depois de ler o e-mail, vá até o final e clique na caixa vermelha, “Sim, inscreva-me na Lista de Fichários de Orçamento Canadense!”É isso, você conseguiu, está dentro!Mal posso esperar para ver você do outro lado, amigo.
Deixe-nos fazer parte de sua jornada para se livrar das dívidas.
Sr.CBB
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https://canadianbudgetbinder.com/2024/02/23/how-to-file-taxes-for-the-first-time/
Autor: Mo CanadianBudgetBinder
