A NVIDIA e a IA dominam a semana, assim como há expectativas de que a inteligência artificial (IA) governará o mundo nas próximas uma ou três décadas. Nvidia (NVDA) relatou resultados absolutamente espetaculares esta semana. A receita aumentou 409% em comparação com o mesmo trimestre de 2023, enquanto os ganhos aumentaram 765% ano após ano. Esses resultados e o entusiasmo geral pelo potencial da IA levantaram todos os barcos. Foi uma boa semana para os mercados de ações nacionais e mundiais. A IA impulsionará seu portfólio? Além de uma grande combinação de leituras de domingo, desde ganhos da Berkshire Hathaway até bancos canadenses que devem divulgar relatórios.
O ponto de inflexão da IA
Do cofundador e CEO da NVIDIA, Jensen Huang.
“A computação acelerada e a IA generativa atingiram o ponto crítico”, disse Huang em comunicado. “A demanda está aumentando em todo o mundo entre empresas, indústrias e nações.”
Huang também adicionou…
“A IA generativa é uma nova aplicação”, disse Huang, de 61 anos. “Isso está possibilitando uma nova maneira de criar software. É uma nova forma de computação. Isso está possibilitando uma indústria totalmente nova. Isso está impulsionando nosso crescimento.”
Aqui está um muito bom perfil em Jensen Huang na The New Yorker.
Mergulho duplo com mais fichas
As ações da AMD (AMD) subiram 7,5% no início do pregão, enquanto Broadcom (AVGO), Qualcomm (QCOM), Micron Technology (MU), Marvell Technology (MRVL), Arm Holdings (ARM) e Taiwan Semiconductor (TSM) também registraram fortes ganhos .
A Taiwan Semiconductor fabrica processadores para Nvidia, juntamente com AMD, Apple (AAPL) e outros. Espera-se que haja um efeito derivado que beneficiará muitos fabricantes de chips.
A Microsoft (MSFT) também é vista como benfeitora em qualquer revolução da IA.
Nosso portfólio de ações nos EUA está bem posicionado. Realizamos semifinais na Qualcomm e Texas Instruments, além de Apple e Microsoft. Na minha TFSA também mantenho o setor de semicondutores graças ao ETF do setor Horizons – ticker CHPS. Esse é um ETF em dólar canadense.
E qualquer revolução da IA será uma força na economia em geral. O analista Dan Ives escreveu…
Nos próximos 3 anos, acreditamos que 60% a 70% das empresas acabarão por seguir o caminho dos casos de uso de IA, já que estimamos um gasto incremental de US$ 1 trilhão em IA na próxima década…
Muitos sugerirão que a exuberância foi longe demais. Na verdade, a valorização da NVIDIA é agora maior que o PIB do Canadá. A capitalização da NVIDIA (valor da empresa) aumentou cerca de dois Royal Bank of Canada em um dia. Esse é o preço das empresas que crescem centenas de por cento ao ano.
Não discutiria com ninguém que sugira que gerimos o risco e avancemos com cautela, com qualquer investimento direto no “setor da IA”.
Eu certamente me lembro do década perdida para as ações dos EUA.
Os investidores em índices são alimentados por IA
E aqui está a boa notícia para aqueles que possuem carteiras de ETF simples e maravilhosas: você terá uma exposição significativa à IA, desde os fabricantes de chips até aqueles que se beneficiam de qualquer revolução maior da IA. Aqui estão as principais participações do ETF iShares All Country (excluindo Canadá) – ticker XAW. É um fundo em dólares canadenses.
Esse fundo investe em ações globais e certamente está sobreponderado no mercado dos EUA. É um ETF maravilhoso e completo para investidores autônomos canadenses. Você pode construir uma carteira de ações canadense e aderir ao XAW. No estilo de um ETF, você pode possuir um ETF de alocação de ativos como iSharesXEQT. E sim, preciso atualizar a postagem do ETF iShares.
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Aqui estão as principais ponderações das participações do XEQT…
E a repartição geográfica. Pessoalmente gosto desta alocação. Você pode considerar a ponderação se construir seu próprio portfólio.
Buffett sobre Charlie Munger, arquiteto da Berkshire
Em sua carta anual, Warren Buffett ofereceu uma homenagem sincera e muito articulada a Charlie Munger, seu amigo de longa data e parceiro de negócios.
A humildade não tem preço e também faz de você um investidor GOAT. pic.twitter.com/CLzz8pAy8b
-Martin Pelletier (@MPelletierCIO) 24 de fevereiro de 2024
Buffett ainda está acumulando dinheiro…
2024: US$ 168 bilhões
2023: US$ 157 bilhões
2022: US$ 109 bilhões
2021: US$ 149 bilhões
2020: US$ 140 bilhões
2019: US$ 136 bilhões
2018: US$ 120 bilhões
2017: US$ 92 bilhões
2016: US$ 85 bilhões
2015: US$ 63 bilhões
2014: US$ 48 bilhões
2013: US$ 47 bilhões
2012: US$ 40 bilhões
2011: US$ 47 bilhões
Estou muito grato por a Berkshire Hathaway ser a maior participação nas contas da minha esposa – quase 40% no RRSP do seu cônjuge. Por si só, deverá criar alguns anos de rendimento de reforma. Mas é claro que só será cortado ao longo do caminho para complementar a renda de outras contas, incluindo seu RRSP pessoal e valores de pensão.
A Berkshire está de volta ao seu desempenho superior. Há muito que sugiro o BRK.B como um produto básico para aposentados ou quase aposentados. Geralmente é em períodos de tensão no mercado que a Berkshire apresenta um desempenho superior, e é aí que Buffett põe o seu dinheiro a trabalhar – comprando activos à venda e preparando o terreno para um maior crescimento.
Warren Buffett, eh, é o GAAP Man…
APENAS EM: Berkshire Hathaway registra aumento de 28% nos lucros operacionais e caixa recorde de US$ 167,6 bilhões. “A Berkshire agora tem – de longe – o maior patrimônio líquido GAAP registrado por qualquer empresa americana. O lucro operacional recorde e um mercado de ações forte levaram a um valor no final do ano de US$ 561… pic.twitter.com/nEb7J1aubn
– Genevieve Roch-Decter, CFA (@GRDecter) 24 de fevereiro de 2024
Bancos canadenses assumem a responsabilidade
E na próxima semana os investidores canadianos estarão atentos aos bancos canadianos à medida que reportam lucros. O amigo do Twitter, Shazi, compartilhou esta análise de vídeo do BNN…
“Acessos à onda de choque financeiro 
As crescentes perdas de crédito dos bancos sinalizam turbulência à frente! 
pic.twitter.com/egW57LvDAs
— Shazi (@ShaziGoalie) 25 de fevereiro de 2024
No Globe and Mail, Scott Barlow ofereceu…
O analista do banco TD, Mario Mendonça, é construtivo em relação ao setor e vê uma potencial oportunidade de compra no BMO,
“Os seis grandes bancos divulgarão os resultados do primeiro trimestre de 24/27 de 27 a 29 de fevereiro. Esperamos que o lucro por ação do primeiro trimestre/24E caia 9,4 por cento ano a ano… Nossas estimativas do primeiro trimestre de 24/24 estão no consenso ou ligeiramente acima do consenso para todos os bancos , exceto BMO. Depois de um ano em que os bancos falharam rotineiramente as estimativas (2023), esperamos que o grupo atinja e supere ligeiramente as estimativas em 2024. Vemos duas razões para a mudança: a) o EPS consensual de 2024E caiu 13 por cento em 2023 (as estimativas agora parecem capturar adequadamente os desafios de crescimento dos lucros) eb) vários bancos assumiram encargos de reestruturação materiais em 2023. Embora não tenhamos o grupo reportando alavancagem operacional positiva no primeiro trimestre de 2024, esperamos que o crescimento das despesas se modere materialmente no primeiro trimestre de 2024, refletindo o benefício de iniciativas de despesas e sinergias de aquisição. Até o segundo trimestre de 24, esperamos que o grupo reporte coletivamente uma alavancagem operacional positiva, o primeiro trimestre desde o primeiro trimestre de 22. Temos estimativas faltantes de BMO neste trimestre. Embora continuemos a acreditar que o BMO é um dos dois bancos a COMPRAR em 2024 (RY é o nosso outro banco com classificação de COMPRA), acreditamos que a estimativa de consenso do BMO no primeiro trimestre de 2024 é demasiado elevada. Temos BMO relatando forte alavancagem operacional positiva, mas não antes do segundo trimestre de 24″
Mais leituras de domingo
No My Own Advisor, Mark diz que o mercado de ações é fácil de vencer. Bem, digamos apenas que ele aborda a noção. Observei que no Canadá é fácil vencer o mercado. Não consigo encontrar modelo melhor do que o Portfólio Canadian Wide Moat, mas certamente considere a opção com mais fossos, que inclui mercearias, ferrovias e serviços públicos.
E com relação ao desfile de lucros, vamos para Falcão de Dividendos.
Banker on Wheels agiliza as leituras semanais perguntando – você precisa de imóveis em seu portfólio? Sou um grande fã de manter alguns REITs ou um ETF REIT de mercado, especialmente se você não tiver muita exposição pessoal por meio de sua residência principal, propriedades de férias e aluguel. Aqui está o link para o Postagem imobiliária da Morningstar. O imobiliário (enquanto activo imobiliário) é uma classe de activos única que normalmente não acompanha os mercados bolsistas – acrescentando uma camada útil de diversificação.
Há muito tempo sou fã do ETF Purpose Real Asset – ticker PRA. Trata-se de uma proteção contra a inflação, com o setor imobiliário no mix com ouro, commodities e ações de petróleo e gás. Você pode aparafusar isso, se você construa seu próprio portfólio de ETF ou use com um ETF completo de alocação de ativos.
Rob tem outra atualização de portfólio em Renda Canadense Passiva. Bom trabalho.
E há uma mistura de boas postagens esta semana no Jonathan Chevreau’s Centro de Findependência.
Coisas de aposentadoria
De volta com outro post maravilhoso, Fritz entrega 9 surpresas de aposentadoria.
Aqui estão as surpresas do subtítulo…
Você se preocupará menos com dinheiro
Você vai se aposentar mais cedo do que o esperado
Sua transição de aposentadoria será mais abrupta do que o esperado
Sua vida será melhor na aposentadoria
Você viajará menos do que o esperado
Você ficará tentado a solicitar a seguridade social antecipadamente (CPP no Canadá)
Falar sobre dinheiro continuará sendo um tabu
A maioria dos aposentados não tem planos legados em vigor
Você vai desejar ter economizado mais dinheiro
Fritz sempre nos lembrará que o plano de vida talvez seja mais importante que o plano financeiro. Precisamos de uma vida de aposentadoria repleta de uma boa mistura de propósito e prazer.
Para o plano financeiro (fluxo de caixa otimizado), muitos leitores do Cut The Crap Investing e outros investidores autodirigidos vão para Fluxos de caixa e portfólios.
Fritz acrescentou suas principais conclusões:
Se você ainda estiver trabalhando, reconheça o risco de ser forçado a se aposentar mais cedo do que o planejado. Planeje bem e é provável que você se preocupe menos com dinheiro na aposentadoria do que espera. Reconheça que uma transição gradual para a reforma pode ser difícil de executar. Encontre uma oportunidade de conversar com sua família sobre seu dinheiro e estabeleça um plano de legado. Por fim, seja otimista: Se bem feita, a aposentadoria pode ser o melhor ano da sua vida.
Acho que os aposentados e quase aposentados da Cut The Crap Investing estão em ótima situação financeira. É o plano de vida que pode precisar de mais atenção.
Por que você ainda pode usar aquele RRSP conjugal
Tim Cesnick explica por que o cônjuge RRSP pode desempenhar um papel significativo (assinatura necessária) no planejamento de aposentadoria. O objetivo é criar dois grupos iguais de rendimentos (entre os cônjuges) na reforma para maior eficiência fiscal. Um RRSP de cônjuge permite que o ganhador de maior renda contribua para o RRSP do cônjuge de menor renda em uma conta dedicada. A conta será de propriedade da pessoa com renda mais baixa e será tributada em suas mãos.
Como dividir sua renda previdenciária – CRA
Tim oferece…
Quando se trata de rendimentos na aposentadoria, é um pouco mais fácil dividir os rendimentos graças às regras de divisão dos rendimentos das pensões. Estas regras foram introduzidas em 2007 e permitem-lhe deduzir até metade do seu rendimento de pensão elegível na sua declaração fiscal e reportá-lo na declaração do seu cônjuge. O rendimento de pensões elegível inclui, mais frequentemente, pagamentos de um plano de pensões de trabalho (mas não benefícios CPP). E se você tiver 65 anos ou mais no final do ano, também pode incluir pagamentos de um fundo de renda de aposentadoria registrado (RRIF) ou pagamentos de anuidades de um PRSP, entre alguns outros valores menos comuns.
Existem algumas considerações, incluindo…
Facilitando anos de baixa renda. Embora um RRSP seja usado principalmente para aposentadoria, um RRSP conjugal também pode ser usado para fornecer renda ao cônjuge de baixa renda se ele tiver alguns anos de pouca ou nenhuma renda – como durante um ano sabático, licença parental ou um período de desemprego.
Fazer saques antes dos 65 anos. Se ambos os cônjuges se aposentarem antes dos 65 anos e você precisar fazer saques do seu RRSP ou RRIF, não poderá dividir essa renda até os 65 anos.
Melhorar a divisão de rendimentos. As regras de divisão de pensões podem não alcançar rendimentos iguais na reforma se um dos cônjuges tiver outros rendimentos de investimento não registados na reforma que não possam ser divididos.
Você deve considerar contas conjuntas quando possível.
Obrigado por ler. Você pode acompanhar este blog, é gratuito e eu respondo todas as perguntas dos leitores. Tenha um ótimo domingo.
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Autor: Dale Roberts
